Több mint 43 milliós felügyeleti bírságot kapott az OTP és Mészáros Lőrinc bankja

  • narancs.hu
  • 2025. január 7.

Gazdaság

Nem foglalkoztak eléggé a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével.

Több mint 43 millió forint bírságot szabott ki a Mészáros Lőrinc érdekeltségéhez tartozó MBH bankra és az OTP-re a Magyar Nemzeti Bank (MNB), mivel a pénzintézetek nem teljesítették maradéktalanul a felügyelet korábbi határozataiban előírt kötelezéseket a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságok orvoslására – írja az MTI.

  • A feltárt hiányosságok miatt a felügyelet az MBH-re összesen 15 millió forint,
  • az OTP Bankra 28,125 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki.
  • Az MNB emellett kötelezte a pénzintézeteket a hiányosságok kijavítására, hozzátéve, hogy a hiányosságok nem veszélyeztetik a biztonságos működésüket.

Az MNB szerint az OTP az elektronikuspénz-kibocsátási tevékenysége során egy termék esetében továbbra sem teljesítette maradéktalanul a visszamenőleges szűréseket és a megfelelő monitoringot, miközben a bank által bevezetett módszertan sem felelt meg a kockázatalapú megközelítésnek. A szűrőrendszer helytelen beállítása miatt az OTP Bank belső ellenőrzése a szűrőrendszeri szcenáriók, azok módosításai és az értékhatár-beállítások vizsgálatakor nem vette figyelembe a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szakterülete által készített, trendekre és kockázatokra vonatkozó riportokat – írták.

A bank az ügyfél-átvilágítások során a megerősített eljárás alá tartozó, a pénzmosási bejelentésekben korábban már érintett ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetései során továbbra sem győződött meg megfelelően a pénzeszközök forrására vonatkozó információkról. Mivel az OTP Bank több határozati kötelezésnek nem vagy nem megfelelő módon tett eleget, az ezekhez kapcsolódó, a határozatban előírt egyes belső ellenőrzések sem tudtak megfelelően megvalósulni.

 
Fotó: MTI/Kovács Attila
 

Az MBH a vizsgálat szerint a kötelezés ellenére a szűrésre vonatkozó belső szabályzataiban továbbra sem biztosította a bizalmi vagyonkezelő ügyfelek számláira, illetve az általuk kezelt vagyon nyilvántartására szolgáló alszámlákra vonatkozóan generálódott riasztások speciális feldolgozási szabályait, valamint megfelelő kontroll hiányában nem biztosította az azonos kockázati alapon nyugvó riasztások azonos módon történő kezelését sem. Továbbá a korábbi kötelezés ellenére sem foglalkoztatott annyi munkatársat, hogy a jogszabályokban meghatározott határidőkön belül garantálják a szűrőrendszerben képződött riasztások feldolgozása során a kiszűrt ügyletek elemzését és értékelését. Az MBH a korábban megállapított határidőre mindezeken túl nem alakított ki megfelelő szabályrendszert és gyakorlatot a pénzeszköz forrására vonatkozó információk és dokumentáció beszerzésére sem – közölték.

 

Maradjanak velünk!


Ez a Narancs-cikk most véget ért – de még oly sok mindent ajánlunk Önnek! Oknyomozást, riportot, interjúkat, elemzést, okosságot – bizonyosságot arról, hogy nem, a valóság nem veszett el, még ha komplett hivatalok és testületek meg súlyos tízmilliárdok dolgoznak is az eltüntetésén.

Tesszük a dolgunkat. Újságot írunk, hogy kiderítsük a tényeket. Legyen ebben a társunk, segítse a munkánkat, hogy mi is segíthessünk Önnek. Fizessen elő a Narancs digitális változatára!

Jó emberek írják jó embereknek!

Figyelmébe ajánljuk

Fiúk a barakkból

Andy Parker sorozata sokáig megtéveszt a cukiságával, és csak lassan virrad a nézőre, hogy más üzenet rejlik itt. Az érzékeny és nagyon is meleg Cameron Cope (a valós koránál jóval hamvasabbnak és naivabbnak tetsző Miles Heizer) rejtélyes indíttatásból úgy dönt, hogy nehéz természetű édesanyját azzal tudná a legjobban kiborítani, ha csatlakozna a tengerészgyalogsághoz.

Szellemes

Ifj. Vidnyánszky Attila „saját” Hamletjének színpadra állításához tett vállalásaiból akár már egy is túl nagynak tűnhet. Nemcsak a darab címe változott meg: az „és a többi, néma csend” válik a rendezői elképzelés alfájává és ómegájává is.

Lehetnénk jobban is

Ismerjük a híres idézetet, amelyben Rousseau a polgári társadalom megteremtését az első emberhez köti, aki „bekerített egy földdarabot és azt találta mondani: ez az enyém, s oly együgyű emberekre akadt, akik ezt el is hitték neki”.

„Ők nem láthatatlanok”

A Pirkadatig című krimiért 2023-ban elnyerte a legjobb mellékszereplőnek járó Ezüst Medvét. Transz színésznőként aktívan kiáll a transz emberek jogaiért és láthatóságáért – minderről és persze Tom Tykwer új filmjéről, A fényről is kérdeztük őt, amelynek mellékszereplőjeként a Szemrevaló Filmfesztiválra érkezett Budapestre.

Mindenki eltűnt

Egy Svédországban élő nyugdíjas postás, műfordító kezdeményezésére gyűjteni kezdték a nagyváradiak a magyar zsidó közösségről és tagjainak sorsáról szóló könyveket. A polcon műveik révén egymás mellé kerülnek szülők és gyerekek, akiket a holokauszt idején elszakítottak egymástól.

„Ez az identitásom része”

Megfeszített erővel vett részt az emberkereskedelem elleni küzdelemben, védett házakat vezetett, kimenekítésekben működött közre. A saját egészsége érdekében hátrébb lépett, de továbbra is dolgozik.

Vaskézzel

Az okozott kár értéke a nyomozás során még a tízszerese volt a vádiratban szereplő 6 millió forintnak. Az előkészítő ülés lehetőséget teremtett volna arra, hogy a szennyest ne teregessék ki, aztán minden másként alakult.