Úgynevezett vezetői levelet küldött a Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdán az OTP Banknak, „több elővigyázatossági intézkedés megtételét” javasolva a pénzintézetnek az oroszországi leánybankja működésével kapcsolatban, „a bankcsoport további stabil, eredményes, megbízható működése” érdekében.
Erről közlemény adott ki az MNB.
A nemzeti bank úgy ítéli meg, hogy az oroszországi tevékenység, a fizetési forgalom terén kockázatok lehetnek, mivel az európai uniós és az oroszországi álláspont eltérő az Oroszországot ért szankciók szempontjából, a pénzmosás-megelőzési és terrorizmusfinanszírozási tevékenység tekintetében. Nem egyezik a két fél nézete arról, hogyan kell megfelelni a jogszabályoknak, előírásoknak. „E kockázatok folyamatosan a nemzetközi hatóságok, közöttük a számos európai bankcsoport felügyeletét ellátó Európai Központi Bank kiemelt figyelmében állnak, amely hasonló lépéseket tett a közelmúltban” – írja az MNB.
A nemzeti bank azt kéri, a hitelintézet anyabanki compliance területe állítson össze és folyamatosan frissítsen egy, az OTP Bank felsővezetői döntéshozó testülete által jóváhagyott kritériumrendszert a bankcsoport által elfogadható kockázatúnak ítélt nemzetközi átutalások vonatkozásában. A vezetői levél ajánlásokat fogalmaz meg az oroszországi vállalati hitelállomány leépítésére, a lakossági hitelállomány szinten tartására és a betétállomány csökkentésére.
Az OTP Banknak – az OTP Bank igazgatósága által is jóváhagyott – üzleti és cselekvési tervet szükséges benyújtania az MNB-nek, és a fentiek teljesítéséről rendszeresen szükséges beszámolni a bankfelügyeletnek.
A most javasolt intézkedések – érvel az MNB – hozzájárulhatnak az OTP-bankcsoport további eredményes, megbízható működéséhez és a hazai pénzügyi stabilitás további erősítéséhez is.
